今年来，建行重庆市分行发挥金融科技优势，以提升智能化、数字化能力为着力点，着力提升反洗钱工作水平。一是从私人银行业务，以及近年来投资者参与较多的贵金属业务和新兴虚拟币等领域入手，建立相关风险排查模型，从而摸排线索。二是自主研发洗钱高风险客户业务关系审批系统，实现加强型尽职调查（EDD）全流程线上审批和资料保存，为及时识别客户风险状况，提供匹配适宜的金融产品奠定了基础。三是优化创新产品洗钱风险评估流程，实现线下审查向线上审查的转变，助力产品管理部门为消费者提供合格的金融产品，做到防控洗钱风险与维护消费者权益兼顾。