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让金融活水直达实体经济 ——金融支持稳企业保就业工作推进情况新闻发布会

日期:2020-12-22

【马然希】各位记者朋友,女士们,先生们,大家下午好!欢迎大家参加市政府新闻办举行的新闻发布会。今天下午,我们发布的主题是:重庆市金融支持稳企业保就业工作情况。今天我们特别邀请到了人民银行重庆营业管理部主任马天禄先生;重庆市地方金融监管局副局长、新闻发言人金勇杰先生;重庆银保监局副局长徐静女士;重庆证监局副局长朱晓俊先生;建设银行重庆市分行行长李涛先生;重庆银行行长冉海陵先生参加发布会。 

【马然希】下面首先有请马天禄先生发布有关情况。 

【马天禄】女士们、先生们:

今年以来,面对新冠肺炎疫情带来的影响,人民银行重庆营业管理部坚决贯彻落实党中央、国务院关于扎实做好“六稳”工作、全面落实“六保”任务的决策部署,按照人民银行总行、重庆市委市政府工作要求,发挥国务院金融委办公室地方协调机制(重庆市)作用,出台了“40条”措施,推动各项稳保金融政策在重庆快速落地、精准直达,为全市疫情防控、经济恢复增长提供了有力支持。 

【马天禄】一是落实好稳健的货币政策强化总量保障。累计向抗疫保供、复工复产领域提供750亿元低成本资金。支持全市法人银行和消费金融公司发行三农债、小微债等239亿元。持续释放贷款市场报价利率(LPR)改革的红利,推动商业银行实施利率下调优惠,降低企业贷款利息支出。 

【马天禄】二是用好直达实体经济的结构性货币政策工具。落实好中小微企业贷款阶段性延期还本付息政策,全市银行机构6-11月已经为3.9万户市场主体的690亿元到期贷款本金实施延期。大力推进普惠小微信用贷款支持计划,银行机构推出107款信用贷款产品,1-11月发放普惠小微信用贷款514亿元,比去年同期多161亿元。发挥好再贷款再贴现工具精准滴灌作用,支持地方法人银行向全市5.4万户小微企业、个体工商户等发放优惠利率贷款(含贴现)426亿元。 

【马天禄】三是完善政银企对接机制。会同多个行业主管部门建立政银企对接机制,814家获推企业新获得贷款414亿元,支持就业24万人。组织金融机构开展“金融保市场主体”大走访,加大“一企一策”服务力度。银行已对接企业4.7万家,其中通过新增授信540亿元帮助2万家,延期、展期帮助1.3万家,续贷帮助1.2万家,降息帮助1.1万家。 

【马天禄】四是开展中小微企业和个体工商户融资保障行动。全面推进“渝融通”民营小微企业首贷续贷中心建设,线上线下相结合,共建成首贷续贷中心32个,已经发放贷款16.4亿元。提高创业担保贷款额度,降低政策申请门槛,1-11月全市新发放额同比增长80.9%。推动建立敢贷愿贷会贷长效机制,金融机构实施普惠小微贷款内部资金转移定价优惠50个基点以上,提升考核权重至10%以上。进一步提升线上金融服务质效,11月末全市普惠小微线上贷款余额783亿元,同比增长118.6%。 

【马天禄】五是聚焦重点领域开展专项行动。建立制造业中长期贷款项目白名单制度,实现新增授信58亿元,推动制造业中长期贷款增速达27.5%。推动应收账款融资票据化,落地西南地区首单供应链票据、标准化票据,生猪活体抵押贷款实现零突破。深入推进跨境金融区块链服务平台试点,通过平台累计办理出口应收账款融资超过99亿美元,重庆对平台的应用被商务部评为服务贸易创新试点最佳实践案例。建立重庆企业直接融资项目储备库,搭建对接机制,企业债券融资同比增长32.8%。 

【马天禄】在全市各部门、各金融机构共同努力下,金融支持稳企业保就业的系列政策取得了积极成效,融资呈现“总量增、结构优、成本降”的良好势头,主要体现在以下方面: 

【马天禄】一是社会融资规模创历史新高,金融逆周期支持成效显现。1-10月,全市社会融资规模新增7386亿元,同比多增2851亿元。11月末,全市本外币各项贷款余额达41579亿元,同比增长12.8%,高于全国平均增速,企业经营贷款较年初增量是上年同期的2.5倍,中长期贷款增量占比超9成。 

【马天禄】二是贷款覆盖面明显提升。11月末,全市普惠小微贷款余额2976亿元,同比增长29.8%,信用贷款、首贷占比持续提升,全市普惠小微信用贷款占比较上年末提高3.6个百分点,全市新增13.9万户普惠小微市场主体首次获贷。 

【马天禄】三是融资成本明显下行。11月,全市企业贷款加权平均利率4.59%,同比下降0.69个百分点,处于历史低位,1-11月,企业债券融资加权平均利率为4.99%,同比下降0.86个百分点。全市金融机构还通过减免收费等累计为实体经济让利超过100亿元。 

【马天禄】四是重点和薄弱领域贷款快速增长。11月末,全市制造业中长期贷款同比增长27.5%,高于全市各项贷款增速近15个百分点。涉农贷款增速较去年同期提升1.1个百分点,受疫情影响较大的批发和零售业、文化体育娱乐等行业贷款均同比多增。9月末,全市金融精准扶贫贷款同比增长23.6%,其中产业扶贫贷款同比增长94.4%。 

【马天禄】朋友们:下一步,人民银行重庆营业管理部将坚决贯彻人民银行总行、重庆市委市政府各项部署和要求,按照中央经济工作会议的要求,坚持以人民为中心的发展思想,进一步增强各项政策的精准性和直达性,为全市构建新发展格局、贯彻新发展理念,实现高质量发展提供坚实支撑。 

【马天禄】最后,再次感谢各位记者朋友长期以来对重庆金融工作的支持。谢谢大家! 

【马然希】谢谢,下面我们进入提问环节。 

【香港商报记者】李克强总理今年的政府工作报告中提出,鼓励银行大幅增加小微企业信用贷款、首贷、无还本续贷,请问人民银行重庆营业管理部在支持小微企业首贷续贷方面今年有什么样的创新做法呢? 

【马天禄】为提升民营企业、中小微企业、个体工商户融资便利度和获得感,进一步打破银企信息壁垒,引导金融资源重心下沉,提升首贷、续贷服务,人民银行重庆营业管理部会同相关部门在全市范围内推进民营小微企业首贷续贷中心建设。民营小微企业首贷续贷中心依托政务服务大厅,整合行政窗口资源,组织银行轮流值班,发挥市场各方合力,为市场主体提供金融政策、信贷产品咨询与服务。同时,开发“渝融通”融资对接二维码,便利企业线上提交融资申请;建设“银企直通车”系统,通过人民银行与银行间的金融城域网搭建银企对接桥梁,确保企业信息传输安全、银行对接高效可监督。 

【马天禄】半年时间,首贷续贷中心已经实现区县全覆盖,共放款834笔、16.4亿元,加权平均利率仅4.67%。如,臻联盛创是一家高新技术企业,在江北区民营小微企业首贷续贷中心提交贷款申请后,重庆农村商业银行及时联系企业,仅用一周时间,便向企业发放了240万元的科技型企业知识价值信用贷款。目前,银企对接系统已接入全市403家银行及其区县分支机构,超千名银行客户经理可登录平台为企业融资提供服务,为优化营商环境、提升普惠金融服务能力、落实好稳企业保就业工作提供了有力支撑。谢谢大家。 

【新华社记者】 请问建设银行在支持普惠小微市场主体渡过难关方面采取了哪些措施、取得了哪些成效? 

【李涛】 今年以来,面对新冠肺炎疫情带来的影响,建设银行在支持普惠小微市场渡过难关方面主要采取了五个方面的措施: 

【李涛】 一是加大信贷的供给。截至11月末,普惠贷款新增102亿元,增幅45.42%。其中,信用贷款新增44.33亿元,占比43%。通过服务的普惠客户可为社会提供就业92万人,为政府提供纳税34亿元。 

【李涛】二是创建了“企业氧仓”。为受疫情影响的企业输血供氧。已经为5026家企业入仓,其中小微企业占比达到了99%。为6384户小微企业办理了贷款延期,贷款金额31亿元。 

【李涛】三是减费让利。疫情发生以后,对普惠型小微企业新发放贷款利率下降0.75个百分点,对疫情防控相关企业进一步下调0.4个百分点,为企业节约融资成本2.81亿元。 

【李涛】四是创新服务模式。我们运用大数据、云计算、生物识别、人工智能等新技术,创新推出“小微快贷”产品,让我们的客户全线上操作,系统自动审批,一分钟就可以获得贷款。目前贷款达到了242亿元,服务3.6万户企业。疫情期间我们又推出个体工商户专属快贷产品,截止11月末贷款增长27亿元。推出“惠懂你”app,支持客户7×24小时在线测额及贷款申请、支用、还款。在重庆已注册38万户,认证9.68万户,授信2.01万户,贷款余额是74亿元。 

【李涛】五是加强与政府部门合作。“云税贷”等系列产品贷款达到59亿元;依托民营小微企业首贷续贷中心和“渝快融”“商业价值信用贷款平台”,发放贷款接近60亿元,服务的客户达到了9712户。 

【李涛】下一步建设银行将进一步增强各项政策的精准性和直达性,在支持普惠小微市场主体方面作更大贡献,谢谢大家! 

【经济日报记者】2018年以来,重庆市在增加我市上市公司数量,进一步提升我市资本市场融资水平方面做了大量工作,今年面对疫情影响,重庆市在做好“六稳”工作,落实“六保”任务背景下如何继续推进相关工作? 

【朱晓俊】谢谢你提的问题,主要是介绍几个方面的情况:

一是稳妥推进企业复工复产。疫情发生以来,重庆证监局全面了解上市公司和挂牌公司复工复产困难,协调有关部门解决企业实际困难,帮助拟上市企业稳步推进上市筹备工作,推动上市公司和挂牌公司加快复工复产。 

【朱晓俊】二是加大资本市场融资对企业的支持力度。推动市政府召开上市公司再融资推进座谈会,及时做好上市公司再融资新规等改革政策宣传,推动扩大直接融资规模。协调延长小康股份财务数据和蓝黛传动发行批文有效期。今年以来,共推动5家企业IPO申请过会,1家挂牌公司公开发行申请获核准,6家上市公司股票发行申请获核准。今年1-11月共有89家企业实现直接融资2672.05亿元,同比增长29.23%。 

【朱晓俊】三是积极主动化解资本市场风险。推动召开全市提高上市公司质量专题协调会,启动提高上市公司质量专项工作,今年以来共推动化解7家上市公司风险。积极推进力帆控股和力帆股份的司法重整。鼓励上市公司回购股份和大股东增持股份,2020年2月3日股市开市至11月末,有12家公司投入资金26.95亿元,累计回购或增持股份3.97亿股,重庆辖区上市公司股价未出现连续大幅下跌情形,有效稳定了市场预期。谢谢大家! 

【重庆日报记者】请问一下重庆银行的冉行长,作为本地法人银行,重庆银行今年制造业贷款增速保持在较高水平,请问重庆银行针对制造业市场主体金融服务工作主要采取了哪些金融举措? 

【冉海陵】谢谢新闻界的朋友。重庆银行作为一家地方法人银行,也是西部第一家即将回归A+H股的上市银行。重庆银行积极支持本地制造业的发展,到11月末,我行的制造业贷款比年初增长了近33.6个亿,增幅23.5%,同比增速26%。这两个指标在地方法人银行中均排名第一。 

【冉海陵】具体举措:一是优化服务质量。“面对面”摸排企业金融需求,“一对一”提供精准服务,“点对点”定制方案,逐户定制融资方案。 

【冉海陵】二是优化金融产品。不断从金额、期限、利率、增信等方面优化产品;加强信用类产品运用,降低对制造业抵押物的依赖;同时单列中长期贷款信贷额度,保障中长期贷款的需求。 

【冉海陵】三是优化政策支持。对到期还款有困难的企业,做到“能延尽延”“能缓则缓”,强化我们转贷续贷支持,对暂时遇到困难的企业,尤其是我们制造业的企业,坚持不抽、不断、不压,采取利息减免、应急转贷等方式来帮助企业渡过难关。 

【冉海陵】四是优化金融服务的效率。开辟绿色通道,通过在线的对接、云端审批等举措来提高我们的效率,支持实体经济复工复产。创新使用视频核保、在线签约等多种灵活的方式,确保资金高效落地。 

【冉海陵】总之重庆银行作为一家地方法人银行,制造业也是在这种经济环境下它的一种根基和血脉,重庆银行坚持支持制造业作为己任,做好银行应该做的相应的工作,谢谢大家! 

【中华工商时报记者】 15:04  谢谢主持人,请问重庆银保监局对于缓解中小微企业现金流紧张,推出了哪些切实措施? 

【徐静】谢谢你的提问,我重点介绍一下三个方面的措施:

一是阶段性延期还本付息政策。目前,延期还本付息政策最新要求是对于2020年6月1日至12月31日普惠小微贷款应还应付本息,鼓励银行业金融机构将延期还本付息政策最长可延期至2021年3月31日,刚才人民银行重庆营业管理部主任马天禄已经通报了最新政策落实情况。 

【徐静】二是深化“银税互动”。目前,重庆银保监局通过协商市税务局共同深化“银税互动”,将“银税互动”企业范围由原纳税信用等级A级、B级扩展至M级企业,全市符合条件的纳税人将从25.1万户增加到45.6万户,增长率81.7%。截至9月末,“银税互动”贷款余额达153.67亿元,较年初增长89.05%,其中信用贷款占比达到91.47%。 

【徐静】三是推动建立敢贷愿贷长效机制。落实尽职免责方面,对符合制度规定情形人员给予减轻或免予问责。截至目前,辖区银行机构共对11.05亿小微企业不良贷款认定尽职免责,涉及免责员工共5468人。完善银行内部考核激励方面,推行内部资金转移价格优惠措施,完善绩效考核,对基层人员适度降低利润指标考核权重。 

【华龙网记者】我是华龙网的记者,想请问一下金融监管局的领导。今年,在疫情防控背景下,国家层面就强化政府性融资担保支持作用提出了新的要求,重庆市也发布了最新的政府性融资担保机构名单,请问我市在融资担保支持稳企业保就业方面做了哪些工作呢? 

【金勇杰】谢谢你的提问。市金融监管局深入贯彻落实市委、市政府工作部署,切实发挥融资担保、小额贷款、商业保理等地方金融行业特色作用,年内先后出台两轮39条政策措施,引导地方金融机构为稳企业保就业工作作出积极贡献。 

【金勇杰】在融资担保行业方面,一是延长政策支持期限,要求融资担保机构按照“应担尽担”原则,配合银行做好续贷续保工作,将融资担保行业16项支持政策执行期限延长至2021年3月31日。 

【金勇杰】二是引导发挥政府性融资担保机构行业主力军作用,推动实施政府性融资担保机构名单制管理,确定首批32家政府性融资担保机构名单并公布,引导名单内机构持续提高支小支农业务占比。机构积极响应,创新“医保贷”、“旺农贷”、“创业保”、“知产保”、“小微保”、“乡村振兴保”等担保产品和服务,政府性融资担保机构在保余额310.1亿元,其中小微和“三农”业务占比已超90%。推动小微担保与国家融资担保基金“总对总”批量担保业务合作166亿元,支小支农占比99.9%,其中单户500万元以下占比94.6%,平均担保费率仅为0.35%,切实缓解小微企业、“三农”融资难融资贵问题。 

【金勇杰】三是优化政策支持环境,支持各融资担保、再担保机构纳入动产融资统一登记、线上保全业务登记、线上不动产登记、动产抵押质押融资试点工作。深化银担合作,用好用足“4222”融资担保风险分担机制和中小微企业贷款担保费补助政策。抗击疫情以来,我市融资担保行业累计对接联系24.8万家企业(个人),累计授信321.8亿元,为22.7万户企业(个人)提供担保、委贷等融资支持285亿元,减免担保费1.5亿元,相当于降低企业融资成本16%左右;支持“双创”群体融资82.2亿元、4万户,同比增长48.2%。谢谢! 

【马然希】我们今天的提问环节到这里就结束了,感谢各位发布人,感谢各位记者,今天的发布会到此结束,谢谢大家! 


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