2月份，人民银行、国家外汇管理局印发《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》。一是客户身份核实。银行应在为客户开立外汇账户或与客户建立跨境业务关系时，切实落实“了解你的客户”原则，对客户身份进行识别和核实。二是客户背景信息识别。银行在办理跨境业务的准入和存续期间，应识别客户洗钱和恐怖融资风险等级、相关违规记录、不良记录等背景信息，以及其他相关信息等。三是拒绝业务受理情况。客户有拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件，开户理由不合理等情形的，银行应拒绝受理其业务申请。四是银行审查责任。银行不得以跨境业务竞争和发展需要为由降低尽职审查标准，也不得以资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。