“认购电动车每月享25%租金”“投资充电桩，一夜变富翁”，高回报的投资项目竟是由无数谎言编织而成，短短数月间，波及重庆市数个区县，非法吸收公众资金3200余万元，2000多人被拖入泥潭，最终造成投资人经济损失1100余万元。

日前，区法院对被告人李某等人非法吸收公众存款案进行公开宣判，以非法吸收公众存款罪，分别判处被告人李某有期徒刑五年六个月并处罚金人民币35万元、被告人倪某有期徒刑三年并处罚金人民币20万元、被告人陈某有期徒刑二年六个月并处罚金人民币15万元。

披皮集资 成立新兴行业公司

2018年11月，李某准备在重庆经营电动车和充电桩项目，打算先吸纳社会公众资金，再以吸纳的资金推动电动车实体产业经营，于是向倪某、陈某宣传认购返租的经营模式：

其一为纯认购模式，即客户支付认购款向公司认购电动车或充电桩，但公司不交付实物给客户，认购期限1至3个月，公司根据认购金额，以日返或月返的方式支付客户20%—25%的租金，到期返还认购本金。

其二为投资充电桩模式，即客户向公司支付充电桩投资款，公司返还客户3个月的投资补贴，之后客户按充电桩每月盈利额的15%分红。

三人共同商议，决定在潼南区成立重庆云佳汇科技有限公司（以下简称云佳汇公司），开展上述经营活动。

花招百出 疯狂吸纳公众资金

为营造公司正常经营的假象，2019年1月至9月期间，云佳汇公司先后在潼南区开设了8个专卖店，聘请了大量员工，又在重庆市铜梁区、永川区、璧山区、大足区、梁平区、北碚区、垫江县等区县成立了分公司，先后发展业务员114名。李某等人以业绩提成刺激业务员积极发展客户，指导业务员先拉拢身边的亲戚朋友投资，再向不特定社会公众宣传，其中某个业务员拉拢亲友投入资金就高达200余万元。

为夸大公司实力取信于人，李某虚构南京云互电科技有限公司、宜兴市精诚酒店投资管理有限公司为云佳汇公司的上级公司，购买了网络域名并制作了云佳汇公司网站。公司业务员在该网站上为客户注册会员，填写认购返租电子合同，以“上级公司”的名义与客户签订合同。

为扩大社会影响，云佳汇公司先后在多地举行团拜会、答谢会等大型宣传活动，向客户派发礼品、红包，组织多名客户旅游。李某等人借此向社会公众大力宣传投资认购返租模式，以短期高额返利为诱惑，大量吸收公众资金。

泡沫破碎 投资人血本无归

然而，云佳汇公司终究是建立在沙滩上的大厦，其经营模式存在不可持续的致命缺陷：实体经营利润较低，收入不足以覆盖许诺的认购返租，只能靠不断吸纳新客户的资金兑现前期客户的本息。随着时间推移，云佳汇公司逐渐左支右绌，无力支付投资款和租金，最终因资金链断裂而被投资人举报。

经核实，在2019年1月至9月期间，三人通过上述模式，非法吸收公众资金共计32040325元，涉及2751人次，最终造成广大投资人经济损失1100余万元。

法院经审理认为，李某三人开展的投资认购返租的经营模式，就是借用合法经营的形式，通过承诺在一定期限内还本付息，变相吸收公众资金的违法行为。根据各被告人犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，法院依法作出前述判决。

法官提醒

随着新能源汽车等新兴行业的兴起，一些非法集资的手段借新商业模式之名再度翻新，但其违法本质不变，依然装的是非法吸收公众存款的“旧酒”。

犯罪分子通过开办公司，假装经营新兴行业，许诺高额“返租”“分红”引诱公众投入资金。由于这种公司不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，爆发式扩张之后，资金链断裂只是时间问题。

而根据司法实践，参与非法集资活动受到的损失，往往难以追回，正所谓天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱。人世间的一切幸福终究是要靠辛勤的劳动来创造的，请大家务必在诱惑面前守住本心，看住钱袋子。

法条链接

最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：

第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：

（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：

（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；

（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；

（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；

（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；

（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；

（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；

（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；

（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；

（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；

（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；

（十一）其他非法吸收资金的行为。