文字_重庆市地方金融管理局

《重庆市典当行监管评级办法》政策解读

日期：2023-08-22

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一、制定背景

2018年12月，我市典当行监管职责由市商务委转隶到市金融监管局。转隶后，我市加快典当行规制建设，开展行业清理整顿，大力实施减量增质，行业发展日趋稳健有序。为全面科学评价典当行经营行为，有效实施分类监管、持续监管和审慎监管，依据《重庆市社会信用条例》《典当管理办法》《典当行业监管规定》《中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕38号）等法律法规和相关文件，制定出台《评级办法》，以监管评级结果为基础实施分类监管，更好引导典当行深化普惠领域金融服务水平，促进我市典当行业规范健康发展。

二、主要内容

《评级办法》共五章二十三条。第一章是总则，说明了制定目的、基本原则、适用对象和职责分工等。第二章是评级体系，主要对评级指标、等级划分、评级调整等进行了明确，行业监管评级结果分为ABCDE五个等级，从A到E逐级降低。第三章是评级流程，划分了监管初评、信息收集、监管复审、档案归集、结果运用等五个环节。第四章是评级结果运用，包括评级结果公布、监管分类施策、问题整改落实等。第五章是附则。

三、指标设置与评级原则

（一）评级体系设置。监管评级体系由常规指标和加分指标构成，常规指标分值为100分，加分指标分值为10分，合计得分为被评级机构最终得分。常规指标包括公司治理20分、业务经营23分、风险控制15分、合规要求42分，共四项评分要素。

（二）评级工作基本原则。年度监管评级工作在全面、客观、公平、公正、审慎的前提下，从严要求、从严规范，坚持按照实质重于形式的原则。一是定量为主，定性为辅。坚持能定量的尽量定量，减少主观评价分值，定量和定性指标分别为83%、17%。二是总量与结构相结合。既坚持把握整体，又突出公司治理、合规、风险等监管关注的重点内容，注重横向、纵向对比评价。三是创新与规范相结合。支持机构开展业务创新，与信用监管政策、典当行年审、现场检查、监管激励等工作有效联动。

四、实施方式

（一）评级工作实施。监管评级工作由市金融监管局负责组织实施，各区县（自治县）金融工作管理部门配合市金融监管局对辖区典当行开展监管初评。可借助市场化专业化力量，委托第三方机构协助开展监管初评工作，提升评级工作整体质效，进一步加强监管评级的公开化透明化。

（二）评级结果运用。监管评级结果形成后，对典当行实施分类监管措施，并建立监管评级通报和共享机制，除及时向典当行通报外，并可以适当的方式和渠道向社会公布。

政策原文：

重庆市地方金融监督管理局关于印发重庆市典当行监管评级办法的通知

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